Финмониторинг и валюта: НБУ наложил миллионные штрафы на Ощадбанк и банки Порошенко и Тигипко
НБУ наказал финучреждения за нарушение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и валютного законодательства
НБУ в декабре применил меры влияния к пяти банковским учреждениям. Причиной санкций стали нарушения в сфере финансового мониторинга и несоблюдение законодательства. Регулятор выявил проблемы с проверкой клиентов, автоматизацией процессов и отчетом. Об этом сообщает пресс-служба Национального банка Украины 6 января.
Наибольшие финансовые взыскания регулятор наложил на АО «МИБ» (Международный инвестиционный банк). Конечным бенефициаром является Петр Порошенко. Общая сумма штрафов для этого учреждения превысила 14,5 млн грн:
- 13,5 млн грн - за ненадлежащую организацию финмониторинга. Банк не обеспечил качественную оценку рисков клиентов, не имел достаточных внутренних процедур для управления этими рисками и не предоставил информацию по запросу инспекторов НБУ. Также выявлены проблемы с системой автоматизации процессов.
- 1 млн грн - за нарушение валютного надзора. Банк не провел достаточный анализ валютных операций клиентов и пропустил некоторые индикаторы сомнительных транзакций.
АО «ТАСКОМБАНК» оштрафовано на 10 млн. грн. Основные претензии регулятора касаются работы с подсанкционными и политически значимыми лицами (PEP). Банк не установил высокий уровень риска для клиентов, в отношении которых (или их бенефициаров) действуют санкции. Также учреждение получило письменные оговорки за несвоевременное уведомление о значительных операциях и ошибках в отчетности. Этот банк связан с украинским бизнесменом и политиком Сергеем Тигипко. Он является конечным бенефициарным владельцем банка через свою финансово промышленную группу "ТАС".
АО "Ощадбанк" оплатит 5,5 млн грн. Государственный банк наказан за недостатки в риск-ориентированном подходе и ненадлежащую проверку клиентов, в том числе тех, кто имеет статус PEP (политически значимых лиц) и членов их семей. Кроме штрафа, банк получил письменную оговорку за пробелы во внутренних документах.
АО «МОТОР-БАНК» получило штраф в размере 3 млн грн за аналогичные нарушения: слабую проверку клиентов и недостатки в оценке рисков.
АБ «КЛИРИНГОВЫЙ ДОМ» оштрафован на 200 тыс. грн. Причина — нарушение запрета на разглашение информации: банк сообщил фигуранту о решении специально уполномоченного органа по его операциям.
Следите за нами в Viber
Сейчас читают на Информаторе
