Действительно ли «Банк Альянс» повторит путь банка «Надра» и при чём здесь Фирташ

Издание Luxembourg Herald опубликовало расследование в отношении «Альянс Банка» и одного из самых богатых украинцев Дмитрия Фирташа. В материале говорится, что банк якобы на грани банкротства из-за многомиллиардных махинаций и хищения средств, в том числе государственных.

«Сегодня банк не выполняет свои обязательства перед клиентами. По данным источника в финучреждении, объём непогашенных платёжных поручений клиентов превысил 1 млрд. грн. Снять деньги в банке не могут ни частные предприятия, ни государственные учреждения», – говорится в расследовании.

Но эти обвинения в банке опровергли. И не только на своём официальном сайте, но и отдельно в рекламных текстах на новостных сайтах.

«Команда «Альянс Банка» считает такие новости признаком заказанной агрессии против стратегического роста Банка. Мы призываем читать проверенные источники и доверять официальным данным. Соответствующая информация о мониторинге и финансовых учреждениях регулярно обновляется на официальном сайте НБУ», – привели слова Председателя Правления Альянса Банка Юлии Фроловой.

Мы решили разобраться в обвинениях.

«Сегодня денег у банка нет, он практически пуст и живет исключительно за счет рефинансирования НБУ», – написано в расследовании.

Отметим, что на сайте Национального банка о финучреждении пишут как о платежеспособном. По результатам 2021 года чистая прибыль банка за год составила 331 млн. грн., а размер регулятивного капитала вырос с 0,6 до 1 млрд. грн. Не нужно быть финансистом, чтобы отличить рост от сокращения. Но ещё в марте прошлого года Альянс Банк был среди учреждений с наименьшей капитализацией.

Это может быть и неплохо, но в случае непредвиденных обстоятельств банку могут срочно потребоваться дополнительные деньги. Так и случилось: «Банк Альянс» получил кредит рефинансирования в конце февраля 2022 года – после полномасштабного вторжения в размере 510 млн грн. В марте этого года был еще один кредит в 250 млн грн.

До этого, в августе 2019 года банковский регулятор оштрафовал банк на 2,6 млн. грн.

«Характер и последствия указанных финансовых операций позволяют считать, что их целью может быть легализация криминальных доходов, конвертация безналичных средств в наличные, - говорится в заявлении Нацбанка. – Банк «Альянс» (брокер) фигурирует в уголовном производстве. Согласно судебному определению, должностные лица АО «БАНК АЛЬЯНС», действуя по предварительному сговору с должностными лицами, в частности, двух других банков, двух фондовых бирж, брокеров, отдельными юридическими и физическими лицами, совершили операции по купле-продаже ОВГЗ в режиме так называемого группового отчёта».

То есть регулярно банк проводил операции по купле-продаже одних и тех же облигаций внутренних государственных займов для своих клиентов. В результате клиенты получали искусственную инвестиционную прибыль, а компании – инвестиционный убыток.

16 клиентов банка, среди которых был нардеп, его помощник и отдельные работники банка «Альянс», получили искусственную прибыль на 57,7 млн ​​грн. Из которых 56,4 млн грн было получено наличными в кассе банка. То есть регулятор официально заявил о возможной легализации через Альянс уголовных доходов и участии банка в производстве по маскировке незаконного происхождения средств в сумме более 86 млн грн.

Дело по штрафу дошло до суда, в котором Нацбанк сначала проигрывал. Поскольку часть судебных решений была запрещена к публикации, то из доступных сообщений можно предположить, что регулятор доказал свою правоту.

«В Генпрокуратуре считают, что Альянс помог структурам Фирташа украсть более 4 млрд грн у НАК «Нафтогаз», – говорится в расследовании.

В материалах уголовного производства № 42017000000000445 от 17 февраля 2017 года указано, что вероятно через банк в 2017-2018 годах руководство облгазов Фирташа могло незаконно выводить средства, что привело к значительному увеличению долга перед Нафтогазом. Отсюда и связь банка с состоятельным украинцем.

«Генеральной прокуратурой Украины осуществляется досудебное расследование по уголовному производству №42017000000000445 от 17.02.2017 по признакам уголовных правонарушений, ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 211, ч. 3 ст. 212, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 367 УК Украины, в частности по фактам незаконного вывода средств в течение 2017-2018 годов должностными лицами региональных газоснабжающих компаний ООО «Киевоблгаз Сбыт», ООО «Винницагаз Сбыт», ООО «Ивано-Франковскгаз Сбыт», ООО «Николаевгаз Сбыт», ООО «Ровногаз Сбыт», ООО «Харьковгаз Сбыт», ООО «Житомиргаз Сбыт», ООО «Хмельницкгаз Сбыт», ООО «Черниговгаз Сбыт», ООО «Черновцыгаз Сбыт», ООО «Сумыгаз Сбыт», ООО «Закарпатгаз Сбыт», ООО «Волыньгаз Сбыт», ООО «Запорожгаз Сбыт» с использованием связанной между собой группы субъектов хозяйствования ПАО «Аграрный фонд», ООО «Статус – Трейд», ПАО «Азот», ЧАО «Ровноазот», ЧАО «Северодонецкое объединение Азот» и других, что привело к существенному увеличению задолженности перед государственным ПАО НАК «Нафтогаз Украины» в размере более 4 млрд. грн», – говорится в материалах из судебного реестра.

«Настоящим козырем Альянс Банка стало мошенничество с невыполнением банковских гарантий. Схема, которая была бы невозможна без серьёзных связей в Нацбанке, однако процветает уже много лет. Суть его проста: банк выступает гарантом выполнения подрядчиком условий гостендера, но когда подрядчик получает предоплату и исчезает, Альянс также отказывается компенсировать убытки госкомпаний. В результате деньги просто разворовывают участники схемы, а государство остается ни с чем», – написано в материале.

По данным сайта публичных закупок Prozorro, «БАНК АЛЬЯНС» принимал участие в конкурсах по предоставлению гарантий. По последним закупкам, в декабре 2021 года «ЛЬВОВСКИЙ НАУЧНО-ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ЦЕНТР СТАНДАРТИЗАЦИИ, МЕТРОЛОГИИ И СЕРТИФИКАЦИИ» подписал договор с банком на услуги по предоставлению гарантии на 1 тыс. грн. Другая закупка, которую мы нашли, была на 20 тыс. 393,52 грн по подобным услугам для КП «Харьковское ремонтно-строительное предприятие».

«В этой связи стоит напомнить историю 2018 года с закупкой топлива для ВСУ, гарантом в которой был Альянс Банк. Топливо должна была поставлять компания «Фидея» (входит в скандальную орбиту «Трейд Коммодити» из окружения Петра Порошенко), но не сделала этого вовремя. Когда Министерство обороны попыталось взыскать с банка то, что оно гарантировало, Альянс отказался платить. В результате армия осталась без горючего и без денег», – говорится в расследовании.

Такое дело действительно рассматривалось в суде. В сентябре 2018 года Хозяйственный суд Киева обязал министерство обороны вернуть днепровской «Фирме «Фидея» банковскую гарантию. Апелляционный хозяйственный суд тоже встал не на сторону министерства, и дело дошло до Верховного Суда. Но какое решение было принято – неизвестно.

Также в расследовании упоминается «Государственное инновационное кредитно-финансовое учреждение», требовавшее от «Альянс Банка» вернуть 17,3 млн грн. Банк признал эту задолженность и подписал мировое соглашение.

Другим «пострадавшим» была «Администрация морских портов Украины», которая через суд пыталась получить от Альянса 43,4 млн. грн. банковских гарантий. В феврале 2021 года суд признал требования администрации обоснованными, но это дело до сих пор рассматривается.

Как видим, не все, что написано в расследовании неправда. Но действительно ли у банка проблемы и нарушал ли он законодательство, должны решать Нацбанк и правоохранительные органы.

Елена Скобцева