Сенс Банк заблокировал средства фрилансера и задал много странных вопросов: смог ли мужчина разблокировать платеж
Мужчина пожаловался на Сенс Банк за безосновательную блокировку платежа
Фрилансер Александр Товстуха пожаловался на Сенс Банк за блокирование его средств. Мужчина считает, что банк безосновательно заблокировал последний платеж, который фрилансер должен был получить за свою работу. Он также добавил, что у его коллег, работающих с другими банками, таких проблем не возникает.
Александр Толстуха рассказал о неприятной ситуации с Сенс Банком на сайте Минфина. Он сообщил, что недавно банк заблокировал последний платеж и "требовал огромное количество различных документов" от компании, с которой сотрудничает мужчина. А именно – "какие игры разрабатывает компания, кто является конечным получателем ПО (кому перепродают), кто является владельцем ПО". Также Сенс Банк требует предоставить техническое задание, документы по конечным бенефициарным владельцам контрагента-нерезидента КБВ (конечным бенефициарным владельцам) и документы, подтверждающие гражданство КБВ.
Александр отметил, что не имеет столь тесных отношений с этой компанией, чтобы предоставить такие документы. Однако банк ответил, что это требует закон. В конце концов Александр Товстуха смог предоставить форму W9, удостоверяющую, что его налогоплательщик является налогоплательщиком в США, и их Cetificate of Incorporation, подтверждающий регистрацию плательщика в US. Однако Сенс Банку этого оказалось недостаточно.
"А потом удивляются, почему люди из Украины уезжают. 9 лет я клиент этого банка, исправно плачу налоги и предоставляю все контракты и инвойсы. А вы меня вот так задушили", - пожаловался мужчина.
Представители банка не дали пояснений в ответе на жалобу предпринимателя. Однако пригласили его в частные сообщения для уточнения деталей.
В каких случаях при переводе на карту на вас может обратить внимание финмониторинг
Все платежи в интернете авторизованы. При оформлении карты банк получает исчерпывающую информацию о каждом клиенте. Совершить анонимную транзакцию с помощью своего карточного счета практически невозможно.
Государственные регулирующие органы обращают внимание на нетипичные случаи, среди которых:
- Большое количество переводов с и на карту – более 30 в день.
- Много контрагентов, то есть участников взаимодействия.
- Операции с суммами более 400 000 гривен. Банк имеет право заблокировать деньги до выяснения их происхождения.
Следует подготовиться к тому, что финансовый мониторинг будет все более настойчивым. Это продиктовано тем, что Украина присоединяется к международному обмену налоговой информацией. Напомним: закон №2970-IX (вступил в силу 28 апреля) обязывает практически всех без исключения участников финансового рынка внедрять процедуры комплексной проверки клиентов, чтобы выявлять лиц, попадающих в этот обмен данными.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- Узнал о задолженности через три года. Клиент Сенс Банка закрыл депозит, а на него открыли кредит: что говорят о ситуации в банке
- Мужчина вывел на карту Monobank деньги по продаже криптовалюты, но средства заблокировали: в чем причина
- Блокировок карт будет больше: НБУ обязал банки реагировать на аномальные операции физлиц
