ТОПТЕМЫ:

Мужчина вывел на карту Monobank деньги по продаже криптовалюты, но средства заблокировали: в чем причина

Банк заблокировал счет клиента после того, как он отправил на карту средства по продаже криптовалюты через P2P-перевод

Ирина Шпак
Ирина Шпак Журналист
В случае получения больших сумм следует быть готовым к вмешательству финмониторинга банка
Что делать, если Монобанк заблокировал средства по продаже криптовалюты

Украинец занимается торговыми операциями на криптовалютной бирже. После очередной операции он отправил средства на карту Monobank, пользуясь переводом P2P. Но поступления заблокированы.

Мужчина под ником SerheiZel обратился в Монобанк на сайте Минфина. Он рассказал, что последние пять месяцев занимается торгами на финансовых биржах и все это время пользовался картой Моно. Однако, когда 3 сентября мужчина вывел деньги от продажи 1500 долл. на карту Monobank, его средства заблокировали.

"Сегодня поступает сообщение - подтвердите, что вы пользуетесь картой. Я нажал подтвердить через Дію. Попытался перевести денег знакомому, проверить, все ли работает, на что пришел отказ в виде - у вас недостаточно денег. Я написал в поддержку. Они спросили откуда деньги, зашел на биржу, сделал скрин ордеров фьючерсов и также сделал скрин продаж юсдт через р2р. На что получил ответ, что банк не считает этот доход официальным и, чтобы я сбросил официальную справку о доходе", - рассказал клиент банка.

Мужчина также добавил, что отправил представителям Монобанка документы, где указаны личные данные людей, с которыми он проводил торговлю на бирже, но, по его словам, банк заявил, что "не может принять это как официальное поступление денег". В комментариях ему отметили, что "в ордере на бирже никакой фамилии нет, потому что на всех биржах биржевая торговля проходит анонимно".

Представители Монобанка предложили клиенту помощь и призвали в личные сообщения для уточнения информации.

Муж вывел на карту Monobank деньги по продаже криптовалюты, но средства заблокировали: в чем причина 1

P2P-переводы в Украине и финмониторинг

Процесс P2P-переводов предполагает, что обмен средствами происходит между несколькими физическими лицами без посредничества банка. Но с помощью различных технологий и платформ, в том числе мобильных приложений, платежных систем.

Преимущества такого способа:

  • получатель и отправитель не обращаются в финансовое учреждение, а обмениваются средствами непосредственно друг с другом;
  • P2P-переводы очень быстры и эффективны, поскольку занимают гораздо меньше времени, чем традиционные банковские операции;
  • может пользоваться различными каналами для отправки и получения сумм;
  • низкие расходы на комиссию или вообще их отсутствие.

Следует помнить, что этот способ перевода не позволяет проконтролировать операцию в полном объеме, ведь он не содержит достаточно информации. Поэтому в случае получения крупных сумм следует быть готовым к вмешательству финмониторинга своего банка, который может захотеть узнать источники поступления.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.

 

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:

Главная Актуально Informator.ua Україна на часі Youtube