Мужчина вывел на карту Monobank деньги по продаже криптовалюты, но средства заблокировали: в чем причина

Украинец занимается торговыми операциями на криптовалютной бирже. После очередной операции он отправил средства на карту Monobank, пользуясь переводом P2P. Но поступления заблокированы.

Мужчина под ником SerheiZel обратился в Монобанк на сайте Минфина. Он рассказал, что последние пять месяцев занимается торгами на финансовых биржах и все это время пользовался картой Моно. Однако, когда 3 сентября мужчина вывел деньги от продажи 1500 долл. на карту Monobank, его средства заблокировали.

"Сегодня поступает сообщение - подтвердите, что вы пользуетесь картой. Я нажал подтвердить через Дію. Попытался перевести денег знакомому, проверить, все ли работает, на что пришел отказ в виде - у вас недостаточно денег. Я написал в поддержку. Они спросили откуда деньги, зашел на биржу, сделал скрин ордеров фьючерсов и также сделал скрин продаж юсдт через р2р. На что получил ответ, что банк не считает этот доход официальным и, чтобы я сбросил официальную справку о доходе", - рассказал клиент банка.

Мужчина также добавил, что отправил представителям Монобанка документы, где указаны личные данные людей, с которыми он проводил торговлю на бирже, но, по его словам, банк заявил, что "не может принять это как официальное поступление денег". В комментариях ему отметили, что "в ордере на бирже никакой фамилии нет, потому что на всех биржах биржевая торговля проходит анонимно".

Представители Монобанка предложили клиенту помощь и призвали в личные сообщения для уточнения информации.

P2P-переводы в Украине и финмониторинг

Процесс P2P-переводов предполагает, что обмен средствами происходит между несколькими физическими лицами без посредничества банка. Но с помощью различных технологий и платформ, в том числе мобильных приложений, платежных систем.

Преимущества такого способа:

• получатель и отправитель не обращаются в финансовое учреждение, а обмениваются средствами непосредственно друг с другом;
• P2P-переводы очень быстры и эффективны, поскольку занимают гораздо меньше времени, чем традиционные банковские операции;
• может пользоваться различными каналами для отправки и получения сумм;
• низкие расходы на комиссию или вообще их отсутствие.

Следует помнить, что этот способ перевода не позволяет проконтролировать операцию в полном объеме, ведь он не содержит достаточно информации. Поэтому в случае получения крупных сумм следует быть готовым к вмешательству финмониторинга своего банка, который может захотеть узнать источники поступления.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.