Распознать финансовую пирамиду: Нацкомиссия по ценным бумагам определила 5 признаков мошенников
Признаки разработаны в соответствии с Директивой Европейского Парламента и Совета 2005/29/ЕС от 11 мая 2005 г. относительно недобросовестной коммерческой практики между предприятиями и потребителями на внутреннем рынке
Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку утвердила постановление «Об определении и обнародовании ориентировочного неисчерпаемого перечня признаков создания, функционирования и/или продвижения финансовой пирамиды» от 19 декабря 2025 №10/21/3423/К01. Ее целью является предоставить четкие ориентиры для выявления финансовых пирамид для защиты инвесторов и потребителей от мошеннических схем и недобросовестной практики на рынках капитала.
Определены 5 признаков создания, функционирования и продвижения финансовой пирамиды:
- Вводный платеж. Обязательным условием присоединения или участия является вклад в форме средств, виртуальных активов или других платежных средств, который может оформляться как «инвестиция» или приобретение продукта без реальной экономической ценности;
- Вознаграждение за факт участия. Обещается вознаграждение в форме средств, виртуальных активов или других платежных средств не за реальную деятельность, а за факт участия или внесения средств в проект (схему);
- Источник вознаграждений – вступительные взносы новых участников. Выплаты уже привлеченным участникам осуществляются преимущественно денежными средствами, внесенными новыми участниками;
- Отсутствие настоящей деятельности. Вознаграждения не формируются за счет реальных продаж товаров или предоставления услуг в пределах хозяйственной деятельности;
- Связь между вкладами новых участников и вознаграждениями уже привлеченных. Выплаты участникам зависят от привлечения новых участников и производятся не по прибыли реального бизнеса, а за счет их взносов.
Признаки разработаны в соответствии с Директивой Европейского Парламента и Совета 2005/29/ЕС от 11 мая 2005 г. о недобросовестной коммерческой практике между предприятиями и потребителями на внутреннем рынке. Ознакомиться с соответствующим решением Комиссии можно по ссылке. НКЦБФР призывает граждан быть осмотрительными, проверять информацию об инвестиционных предложениях и пользоваться только проверенными источниками.
Как сообщал Информатор, в 2024 году криптомошенники получили по крайней мере $9,9 миллиарда из-за ончейн-транзакции, однако реальная сумма, вероятно, будет выше, поскольку будут выявляться дополнительные незаконные адреса, связанные с мошенничеством. Об этом сообщила аналитическая компания Chainalysis. По мнению исследователей, после выявления дополнительных адресов криптомошенников общая сумма, которую они получили в 2024 году из-за ончейн-транзакции (которые происходят непосредственно в блокчейне), может превысить $12 миллиардов.
Самые популярные схемы мошенников
- Высокодоходное инвестиционное мошенничество (High Yield Investment Scams, HYIS), или финансовая пирамида. Эта схема обещает неоправданно высокую отдачу от инвестиций, выплачивая деньги предыдущим инвесторам за денежные средства, вложенные новыми участниками. Она отвечает за 50,2% всех средств, полученных мошенниками. Несмотря на то, что HYIS остается самой популярной схемой, ее доля в крипто мошенничестве уменьшилась на 36,6% по сравнению с 2023 годом.
- Убой свиней (pig butchering) или романтическое мошенничество – схема выросла на 40% по сравнению с предыдущим годом – до 33,2%. Название «убой свиней» происходит от того, что криптомошенники «откармливают» своих жертв. Они сначала создают долгосрочные отношения, часто романтического характера, с пострадавшими, а затем подталкивают их к инвестициям или вложению криптовалюты в подставные компании.
Читайте нас в Facebook
