Ощадбанк взимает с заблокированных финмониторингом карт по 900 грн
Согласно правилам банка, клиенты для уточнения причины блокировки должны обратиться к оператору, позвонив с финансового номера в контакт-центр: 0800210800
Ощадбанк блокирует клиентам карты в рамках финансового мониторинга, требуя предоставления лично в отделении дополнительных документов для подтверждения доходов. Однако это требование невозможно для выполнения тем, кто находится за границей, даже если речь идет о ВИП-клиентах. Об этом сообщает клиент банка на портале "Минфин", где украинцы оставляют отзывы о работе банков.
Проблемы ВИП-клиентов с блокировкой карт в Ощадбанке
О проблеме блокировки карты рассказал один из находящихся за рубежом клиентов Ощадбанка. Гражданину закрыли доступ к средствам по закону о финмониторинге, в рамках которого просят предоставить справки с подтверждением доходов. Мужчина отметил, что является ВИП-клиентом, платит ежемесячно за обслуживание карты повышенную комиссию в 900 грн и имеет документы, которые могут подтвердить законность средств. Однако у банка не предусмотрена возможность сделать соответствующую процедуру дистанционно. В этой связи ему приходится в дальнейшем платить высокую комиссию за карточку без возможности ею ни пользоваться, ни закрыть.
"Я имею ВИП-карту за 900 грн в месяц, каждый раз даже 20 000 грн не пользовался оплатами в магазинах. Заблокировали карту финансовым мониторингом, и самое смешное, что нельзя дать ни справку о доходах, ни доказательства, откуда деньги. Только через отделение, я нахожу за границу," говорится в сообщении.
Правила Ощадбанка по финмониторингу
Госбанк вправе блокировать карты клиентов до выяснения обстоятельств в рамках ч. 1 ст. 15 закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". Клиент должен развеять подозрения, предоставив дополнительные документы по подтверждению доходов.
Согласно правилам банка, клиенты для уточнения причины блокировки должны обратиться к оператору, позвонив с финансового номера в контакт-центр: 0800210800. Далее будут доступны два варианта для разблокировки карты, которые будут зависеть от причины, по которой она была заблокирована. Если она проста – ее можно разблокировать через контакт-центр, если серьезная – исключительно из-за обращения в отделение банка. Для тех клиентов, которые находятся за пределами страны, связаться с банком можно следующим образом:
- по номеру: 0442478418;
- через веб-звонок;
- звонок через вайбер.
Из-за каких операций Ощадбанк может заблокировать карты
Банк публично не разглашает, какие именно действия могут вызвать подозрения в легальности средств, чтобы недобросовестные клиенты не смогли обойти их. Однако, по словам экспертов, в целом подозрительными могут оказаться следующие платежи: несоответствие официальных доходов размера расходов, непредоставление документов для подтверждения законности доходов для проверки, предоставление недостоверной информации, невозможность идентифицировать личность, в интересах которой была проведена операция.
Что будет с заблокированными деньгами в Ощадбанке
Согласно нормам закона о финмониторинге, после блокирования счета и разрыва сотрудничества клиент имеет право вывести средства на счета в другие финучреждения. Для этого должен подать специальное заявление, указать реквизиты другого банковского счета, предоставить паспорт и идентификационный код. Продолжительность процедуры вывода денег с заблокированных счетов Ощадбанка не может превышать 30 дней.
Читайте нас в Facebook
