Ощадбанк отдал другому человеку 45 963 долларов, которые киевлянка хотела получить как наследство - что решил суд
В Ощадбанке указывают, что установление лица, которое 28.01.2021 года обратилось за выдачей средств с текущего счета клиентки, проведение ее идентификации и верификации было осуществлено в соответствии с требованиями действующего законодательства Украины с предъявлением им паспортом гражданина
Женщина решила получить в наследство средства, хранившиеся на счету умершей. Однако оказалось, что Ощадбанк выдал 45 963 долларов другому лицу. Об этом говорится в решении Печерского районного суда Киева, опубликованном 25 апреля 2024 года.
30 августа 2013 женщина заключила договор с Ощадбанком об открытии текущего счета в иностранной валюте и его расчетно-кассовое обслуживание. Согласно выписке из счета в иностранной валюте от 19.05.2017 года остаток на счете составил 45 963 долларов. 11 января 2019 она составила завещание на все свое имущество, которое ей будет принадлежать на день смерти. Время открытия наследства стал день 12 декабря 2020 года. Другая гражданка, в пределах установленного законодателем шестимесячного срока, приняла наследство, подав соответствующее заявление частному нотариусу, которое в свою очередь, 29.04.2021 года возбудил наследственное дело. Частному нотариусу была предоставлена вся имеющаяся в наследнице информация о наследственном имуществе. В том числе были предоставлены данные о наличии средств на банковском счете, открытом в Главном управлении по Киеву и Киевской области АО Ощадбанк. Однако, согласно полученному из банка ответу, установлено, что на счете находятся средства в размере всего 3,89 доллара.
Нотариус 03.08.2021 года на имя женщины выдал свидетельство о праве на наследство по завещанию, в том числе на вклады с соответствующими процентами, компенсациями, которые начислены на день выплаты вкладов и принадлежали умершей, что подтверждено справкой от 09.06.2022 «Государственный Сберегательный Банк Украины», находящиеся на хранении, в том числе в филиале – Главное управление по Киеву и Киевской области АО «Ощадбанк» на счете, с суммой остатка, по состоянию на 04.06.2021 года – 3,89 доллара. Из ответа АО «Государственный сберегательный банк Украины» от 05.11.2021 г. стало известно, что полицией по факту завладения средствами со счета умершей открыто уголовное производство от 30.01.2021 г. по ч. 4 ст. 190 Уголовного кодекса.
"Установление лица, которое 28.01.2021 года обратилось за выдачей средств с текущего счета клиентки, проведение ее идентификации и верификации было осуществлено в соответствии с требованиями действующего законодательства Украины с предъявлением им паспортом гражданина Украины. Указанным лицом был предъявлен паспорт, справка о присвоение идентификационного номера клиента, которые исключили возможность возникновения каких-либо сомнений относительно установления лица, которое обратилось в банк за совершением данной операции. Именно после надлежащей идентификации и верификации банк предоставил денежные средства с текущего счета клиентки в иностранной валюте в сумме 43 960 долларов. По состоянию на 28.01.2021 (на момент выдачи средств) в АО «Ощадбанк» сведения о смерти клиентки не поступали. Кроме этого указывает, что АО «Ощадбанк» были приняты все необходимые, возможные и исчерпывающие меры, предусмотренные действующим законодательством, по проведению надлежащей проверки, идентификации и верификации физического лица как клиента банка, операция по выдаче средств была проведена банком с соблюдением требований действующего законодательства Украины , в частности, требований ЗУ «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»", - заявили в Ощадбанке.
Каким было решение суда?
Иск женщины удовлетворили. Суд признал за ней право собственности на средства в размере 43 960 долларов, которые на момент открытия наследства по факту смерти другой гражданки хранились на счете открытом в акционерном обществе «Государственный сберегательный банк Украины», в порядке наследования по завещанию. Акционерное общество «Государственный сберегательный банк Украины» обязали выполнить условия договора об открытии физлицу текущего счета в иностранной валюте и его расчетно-кассовое обслуживание от 30.08.2013 года по зачислению средств в сумме 43 960 долларов на счёт открытый в акционерном обществе «сберегательный банк Украины» Филиал и вернуть средства надлежащему получателю.
"Женщина, как наследник по завещанию, имеет право на наследование права на вклад в банке, который принадлежал умершей. Следовательно, суд считает, что стороной истца доказаны наследственные права на средства, находившиеся на день открытия наследства на счете открытом в АО «Государственный сберегательный банк Украины». С учетом указанного суд согласен с требованием истицы о необходимости признания за ней право собственности на средства в размере 43 960 долларов. Относительно доводов ответчика о соблюдении работниками банка всех необходимых, возможных и исчерпывающих мер, предусмотренных действующим законодательством, относительно проведения надлежащей проверки, идентификации и верификации физического лица как клиента банка, то суд оценивает их критически, поскольку с имеющихся в материалах гражданского дела копии паспортов умершей и лица, обратившегося за выдачей наличных денег 28.01.2021 года в банк, то есть после смерти женщины, усматриваются существенные разногласия, на которые не обратили должного внимания работники банка, а именно несоответствия фотографий клиента банка, разногласий отчества клиента банка. Кроме того, разногласия в органах регистрации места жительства и датах регистрации места жительства", - подчеркнул суд.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
