ТОПТЕМЫ:

Карточные переводы, лимиты и блокировки: банкир о финмониторинге

Банки применяют рискоориентированный подход, оценивая не только объем переводов, но и регулярность, источники средств, количество контрагентов и соответствие транзакций финансовому профилю клиента

Ольга Палий
Ольга Палий Редактор
Банковские карты Фото: Информатор
Банковские карты Фото: Информатор

С 2025 года система финансового мониторинга в Украине работает в режиме усиленного контроля, с особым акцентом на карточные переводы (p2p) и противодействие деятельности так называемых "дропов" - лиц, передающих свои платежные инструменты третьим сторонам для проведения сомнительных операций. Сергей Мамедов, вице-президент Ассоциации украинских банков, председатель правления ГЛОБУС БАНКА, 20 февраля подробно объяснил, как сейчас осуществляется финансовый мониторинг.

В частности, банки применяют рискоориентированный подход, оценивая не только объем переводов, но и регулярность, источники средств, количество контрагентов и соответствие транзакций финансовому профилю клиента. Такой анализ позволяет идентифицировать потенциально рисковые операции, не создавая лишних помех для обычных пользователей.

В рамках межбанковского меморандума установлены лимиты на исходные карточные переводы – от 50 до 100 тыс. грн в месяц. Как отмечает банкир, это не затрагивает более 95% пользователей платежных карт и применяется только для контроля потенциально рисковых операций.

Кроме того, пороговая сумма обязательного финансового мониторинга составляет 400 тыс. грн. Переводы на сумму или более подлежат автоматической проверке: банки обязаны установить источник средств, а в случае нарушений могут ограничить проведение операций или прекратить деловые отношения с клиентом, соблюдая требования законодательства в сфере противодействия отмыванию средств.

Сергей Мамедов отметил, что для большинства клиентов финмониторинг не создает дополнительных проблем. Соблюдение простых правил – использование счетов по назначению, корректное указание назначения платежей и избегание сомнительных схем – позволяет избежать временных блокировок и обеспечивает беспрепятственное проведение повседневных финансовых операций.

"Для большинства клиентов финмониторинг не создает дополнительных проблем. Соблюдение простых правил – использование счетов по назначению и корректное указание платежей позволяет избежать блокировок", – подытожил Сергей Мамедов.

Как сообщал Информатор, начало весны может оказаться чувствительным периодом для валютного рынка Украины. В то же время, оснований для потери контроля над курсом пока нет. Об этом рассказал вице - президент Ассоциации украинских банков и председатель правления Глобус Банка Сергей Мамедов. По оценкам эксперта, курс доллара США будет колебаться в пределах 42,8-43,8 грн.

Главная Актуально Україна на часі Youtube
Информатор в
телефоне 👉 Скачать