Как делать переводы с карты на карту, не привлекая внимание Налоговой, пояснил адвокат
Ключевым фактором во избежание налоговых проблем является правильное оформление назначения платежа
Как правильно осуществлять переводы с карты на карту и как не платить штрафы за это, рассказывает адвокат Богдан Янкив.
Почему налоговая интересуется переводами
Налоговая служба постоянно усовершенствует механизмы контроля за движением средств граждан. Согласно статье 20 Налогового кодекса Украины, контролирующие органы имеют право получать информацию о финансовых операциях налогоплательщиков.
"Когда налоговая получает выписку из банка о движении средств по счету - обычно на эти средства ГНС имеет право полностью наложить налог как доход. Это происходит в соответствии с принципом, установленным п. 164.1 ст. 164 НКУ, согласно которому общий налогооблагаемый доход включает доходы, полученные из источников в Украине", - говорит Богдан Янкив.
Какие переводы не облагаются налогом
Перед тем как перечислять денежные средства, важно понимать, какие типы переводов освобождены от налогообложения. По законодательству существует несколько категорий переводов, не создающих налоговых обязательств:
- Пересказы между близкими родственниками (родители, дети, супруги, братья/сестры)
- Возврат займа или долга
- Продажа вторсырья
- Переводы между собственными счетами
- Подарки в пределах не облагаемой налогом суммы (в 2025 году – до 1240,50 грн для подарков от неродственников)
Согласно пп. 165.1.40 ст. 165 НКУ, денежные средства или имущество, полученные от близких родственников в порядке дарения, не включаются в налогооблагаемый доход.
Как правильно оформить назначение платежа
"Ключевым фактором во избежание налоговых проблем является правильное оформление назначения платежа. Исключительно в том случае, если у вас корректные назначения платежа и вы сможете доказать, что средства не облагаются налогом - тогда можно избежать проблемы", - говорит Богдан Янкив.
Образцы правильного оформления назначения платежа:
Типичные ошибки при оформлении переводов:
- Отсутствие назначения платежа
- Непонятные сокращения или коды
- Использование эмодзы вместо объяснений
- Разногласия между суммами в разных документах
- Нерегулярные крупные суммы без документального подтверждения
Что делать, если налоговая уже заинтересовалась
Если вы получили запрос от налоговой службы по источникам происхождения средств, адвокат советует действовать следующим образом:
- Соберите все подтверждающие документы (договоры, чеки, выписки)
- Предложите полную выписку из банка с детализацией назначений платежей
- Подготовьте письменные объяснения по каждой сумме, которая вызывает вопросы
- При необходимости обратитесь к юристу, который специализируется на налоговом праве.
"Своевременный и грамотный ответ на запрос налоговой поможет избежать неприятных последствий и дополнительных проверок. Переводя средства, всегда помните о правильном оформлении назначения платежа - это ваша защита от потенциальных проблем с налоговой. Поэтому, пожалуйста, указывайте в назначениях платежа мотив перевода, чтобы потом легче было избежать налоговых проблем", - говорит Богдан.
Ранее Информатор сообщал, что в социальных сетях регулярно появляются сообщения об ужесточении проверок налоговой и полицией неофициальных продавцов. Истории о "драконовских" штрафах, конфискации имущества и начислении налогов пугают многих украинцев, продающих товары в интернете или офлайн. Но действительно ли ситуация настолько критична? Насколько реальна угроза, что продажи без ФЛП – штрафы? Адвокат Богдан Янкив проанализировал официальную статистику и реальные судебные решения.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
