Фейковые сделки на криптовалютных биржах — самые распространенные схемы, и как защититься

Мошенники могут создавать фейковые сделки для влияния на стоимость активов. Они могут быть вредными не только для криптовалютного рынка, но и для вашего кошелька. Об этом говорится в публикации Finance.ua от 13 июня. 

Фейковые сделки — это ситуации, когда стороны сделки не имеют реального намерения покупать или продавать криптовалюту, а вместо этого заключают сделки по изменению цен на рынке. Это может быть сделано для создания искусственного подъема или падения цен на выгоды. Как следствие, фейковые соглашения могут привести к искусственному увеличению волатильности на рынке, повышению риска для инвесторов и уменьшению доверия к криптобиржам. Кроме того, они могут нарушить регуляторные стандарты и привести к потере доверия к рынку.

По данным аналитической компании Chainalysis, сумма всех махинаций 2023 года с криптовалютой составила 24,2 миллиарда долларов. До 40 % всех сделок на некоторых криптобиржах могли быть потенциально фейковыми. Это подчеркивает серьезность проблемы и необходимость принятия мер по предотвращению манипуляций на рынке. Распознать фейковые сделки может быть сложно, поскольку они могут быть достаточно умело сделаны. Однако всё же существуют некоторые показатели, на которые следует обратить внимание. Это могут быть и необычные объемы торгов, и внезапные ценовые движения без явных новостей или фундаментальных изменений, а также вспышки активности на рынке в определенные периоды времени.

Инвесторам следует быть осторожными и бережно исследовать рынок перед совершением сделок. Вы можете пользоваться различными аналитическими инструментами для выявления недюжинной активности на рынке. Также учитывайте, что почти каждый инвестор так или иначе может наткнуться на сайты, которые предлагают дешевые биткоины. Такие платформы могут выставлять криптовалюту на 5-10 % ниже рыночной цены, обещая значительную экономию. Однако большинство таких сайтов — мошенничество. Часто такие сайты обещают невероятную прибыль от инвестиций, но обычно требуют высоких первоначальных взносов и постоянного увеличения инвестиций. Но когда пользователь пытается вывести свои средства, оказывается, что они исчезли.

Виды мошенничества с соглашениями на криптобиржах

1. Фишинг. В криптовалютном сегменте одной из популярных схем мошенничества является «старый добрый» фишинг — выманивание данных платежной карты у ее владельца. Классическая схема обычно предполагает получение сообщения от биржи, где открыт криптокошелек – через мессенджеры (Viber, Telegram) или электронную почту. Сообщение обычно содержит призыв к выполнению определенных действий, таких как проверка личных данных, просмотр баланса кошелька, участие в акциях, по ссылке, которую нужно перейти, выполнить определенные манипуляции.
2. «Зарегистрированный» брокер. Еще одним распространенным видом обмана является схема, в которой мошенник представляет себя в качестве зарегистрированного брокера. Настоящий криптовалютный брокер действует как посредник между клиентами и финансовыми рынками. Фальшивый брокер использует данные регистрируемого брокера, чтобы убедить инвесторов перечислить средства на его счета для инвестирования. Пока пользователи обнаруживают коварство мошенник исчезает, оставляя жертв с пустыми руками. Главное – настоящий брокер даже не подозревает, что его имя используется в таких махинациях.
3. Феш-трейдинг. Метод использует форму фальшивой торговой стратегии, при которой трейдер покупает и продает ценные бумаги с явной целью подачи на рынок вводящей в заблуждение информации. В некоторых ситуациях фиктивные сделки совершаются трейдером и брокером, вступающими в сговор друг с другом. В других случаях фиктивные сделки совершаются инвесторами, выступающими как покупатель, так и продавец ценных бумаг. Феш-трейдинг часто производится для искусственного завышения объема торгов ценными бумагами. Это, по сути, соглашения, компенсирующие друг друга и не имеющие коммерческой ценности. В то же время они используются в разных торговых ситуациях. Правила комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Налоговое управление США (IRS) запрещают брокерам получать прибыль от фиктивных соглашений, даже если они заявляют, что не знали о намерениях трейдера. В рабочем документе Национального бюро экономических исследований (NBER) ранее было установлено, что на фиктивные соглашения приходятся почти все транзакции, совершенные на криптобиржах, не отвечающих требованиям. Криптоинвесторы бьют тревогу по поводу фиктивной торговли как основной формы мошенничества в отрасли. В NBER изучили 29 криптобирж, которые были классифицированы как регулируемые и нерегулируемые, при этом нерегулируемые биржи разделили на два уровня в зависимости от размера. Создатели выяснили, что фиктивная торговля фактически отсутствует на регулируемых криптовалютных биржах, но составляла в среднем 77,5 % размера торгов на нерегулируемых биржах. На нерегулируемых биржах первого уровня доля фиктивных сделок была несколько ниже — 61,8 % транзакций по сравнению с 86,2 % транзакций на нерегулируемых биржах второго уровня. Для Binance, крупнейшей криптовалютной биржи в мире по объему торгов и нерегулируемой бирже первого уровня, в исследовании фиктивная торговля, по оценкам NBER, составляет 46,4 % всех транзакций. KuCoin, еще одна из пятерки крупнейших криптовалютных бирж по версии CoinMarketCap – 52,9 % транзакций состоят из фиктивных сделок.

Как защититься от мошенничества

Прежде чем вкладывать свои деньги, важно проверить подлинность криптобиржи. Просмотрите рейтинги и отзывы в интернете, а также убедитесь, что биржа имеет соответствующие лицензии и регуляцию. Будьте осторожны с электронными письмами или сообщениями, приходящими от криптобиржи. Не переходите по ссылкам в них, особенно если они запрашивают конфиденциальную информацию или требуют выполнить определенные действия.

Многие настоящие криптобиржи предлагают возможность активировать двухфакторную аутентификацию. Использование этой функции дополнительно защитит вашу учетную запись от несанкционированного доступа. Блокируйте транзакции по любому подозрению. Если вы получили сообщение о необычной активности в аккаунте, немедленно останавливайте любые будущие транзакции.

Ищите HTTPS, который в отличие от простого HTTP в URL криптобирже, или кошелька указывает на то, что на сайте есть защищенный и зашифрованный трафик. Кроме того, никогда не предоставляйте свои личные данные или конфиденциальную информацию, например пароли или частные ключи, через ненадежные каналы связи. Избегайте использования одного и того же пароля для различных аккаунтов.

Научитесь различать подлинные сообщения от мошеннических. Перед инвестированием денег изучите основы безопасной торговли криптовалютой и определите принятые практики для защиты ваших инвестиций.

В Украине накрыли банду, которая выманивала средства под предлогом инвестиций в криптовалюту

В начале июня Нацполиция задержала 14 участников преступной организации, которые обманули граждан Украины, Молдовы, Казахстана и ЕС. Одним из организаторов сети мошеннических кол-центров оказалось доверенное лицо «вора в законе» по кличке Хмело. Работники кол-центров предлагали доверчивым гражданам из разных стран инвестировать деньги в криптовалюту. Оперативники провели спецоперацию по обезвреживанию деятельности преступной организации и задержанию ее участников. По результатам обысков следователи изъяли 12 автомобилей премиум-класса, среди которых Mercedes, Porsche, BMW, 136 единиц компьютерной техники, 951 SIM-карту, 455 стартовых пакетов, черновые записи, а также 64 500 долларов, более 311 тысяч гривен, 4 600 евро., а также оружие. В зависимости от участия каждого из фигурантов, им поставлено в известность о подозрении по ч. 1 и 2 ст. 255 (Создание, руководство преступным сообществом или преступной организацией, а также участие в нём) и ч. 4 ст. 28 ч. 4 ст. 190 (Мошенничество) Уголовного кодекса Украины. Всем подозреваемым избраны меры пресечения в виде содержания под стражей.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.