Как мошенники наживаются на украинцах, предлагая заработок в WhatsApp
Как аферисты выманивают деньги у украинцев в WhatsApp: по этой схеме пострадали сотни людей
В последние недели в популярном мессенджере все чаще пользователям стали поступать предложения подзаработать с незнакомых номеров. Мошенники сначала втираются в доверие к потенциальным жертвам, дают им чуть-чуть заработать, а потом «бросают» их на значительные средства. Детали одной из популярных схем расскажет Информатор на основе нашего разговора с жертвой аферы.
Как работает схема: сначала ставим лайк на YouTube, а дальше зарабатываем многие тысячи
Герой нашей истории Назарий (имя изменено) попал на крючок аферистов случайно. Сначала он получил уведомление в WhatsApp с незнакомого иностранного номера (в этом случае с Филиппин) с предложением заработать. При этом аферисты представлялись представителями компании по биржевым рынкам. По словам мужчины, он обычно может определить, где мошенничество, а где нет. Однако в этот раз аферисты все сделали красиво и убедительно.
Первые задания были просты: поставить лайк под видео в YouTube, подписаться на аккаунт в YouTube, поставить 5 звезд какой-нибудь гостинице или хостелу, оставить комментарий или отзыв и т.д. За такую задачу будущим жертвам платили по 100 гривен на карту.
Тех, кто выполнил это задание, переводили в Telegram. Нужно было отчитаться о выполненном задании, предоставить скриншоты. После того как это проверили аферисты, людям присылали по 100 грн.
Как только «простое» задание выполнено, людей добавляли в закрытую телеграмму-группу. На тот момент она называлась «Глобальный заработок» и «Глобальная занятость» (одно из предыдущих названий – Kyiv International VIP), хотя она несколько раз меняла свое название. Отзывы об этой схеме можно прочитать на сайте «Минфин». В самой группе нельзя было делать скриншоты: она защищена настройками конфиденциальности в Telegram. Второе задание было схожим: каждые 25 минут заходить на YouTube, подписываться на каналы, ставить лайки. За один такой «клик» насчитывалось по 20 грн.
«Все эти каналы были, например, украиноязычные певцы, телеканал «СТБ», телепередачи «Супермама», «Хата на Тата». То есть такие, что я знаю. Думаю, почему бы не помочь украинскому контенту?», - говорит наш собеседник, пострадавший от действий мошенников.«Первая серьезное платное задание начиналось с 500 грн. И на нем я получаю бонусные средства в размере 150 грн. Думаю: в той группе скрины, что люди так же делают это и получают за это деньги. Я, думаю, тоже попробую. 500 грн не столь большие деньги», - утверждает Назарий.
В этом задании нужно было отправить собственные 500 грн на карту другого человека (номер карты сообщал «куратор», которому нужно посылать скриншот с оплатой), а затем получить больше через некоторое время назад на свою карту. Хотя наш герой отправил 1000 грн. Через полчаса он получил на свою карту 300 грн прибыли.
По словам нашего собеседника, у аферистов есть график повышения в выполнении заданий: 500 грн, 3300 грн, 5000 грн, 7 тыс. грн, 9 тыс. грн, 12 тыс. грн, 15 тыс. грн, 30 тыс. грн, 50 тыс. грн. Плюс действовала бонусная система. После выполнения задания на 1000 грн наш герой направил на карточку другому человеку 2600 грн в рамках выполнения уже следующего задания соответственно. Параллельно выдавались не многочисленные задания на YouTube, которые оплачивались по отдельности (по 20-25 грн). Если не инвестировать собственные средства, то за клики на YouTube и других сайтах начнут платить по 1-5 грн вместо 20-25 грн.
Отправленные другим людям на обычную банковскую карту средства зачислялись на персональный аккаунт будущей жертвы на сайте по обмену криптовалют/криптобиржи. На веб-ресурсе указываются текущие курсы на криптоактивы. На самом этом сайте по заданию кураторов нужно за наличную сумму покупать тот актив, который они скажут (биткоин или что-нибудь другое). Мужчине объясняли, как и что нужно сделать для получения прибыли. Кстати, этот сайт до сих пор работает.
Сначала нужно отправить куратору скриншот об оплате на карту человеку, на которого укажет куратор. Затем через 5 -10 минут куратор пришлет ссылку с описанием того, какой криптоактив за имеющуюся сумму нужно приобрести. И после этого где-то через 30 минут деньги должны поступать на банковскую карту потенциальной жертве аферы.
После того, как наш собеседник направил 2600 грн, ему сообщили, что «система выдала следующую задачу, на которую нужно еще 800 грн». Вскоре после этого Назарий получил 5 тыс. грн (3400 грн., которые он потратил, и бонусы 1600 грн.). Таким образом, аферисты создают иллюзию, что все исправно работает, и что есть смысл вкладывать деньги и дальше, чтобы получать доходы.
Дальше наш герой сбрасывает 5 тыс. грн. За это мошенники обещали 2 тыс. грн. прибыли. В то же время ему сообщают, что «система дала второе задание». Для этого нужно со своей карты перевести еще 13 тыс. грн.
«Я говорю, что не могу послать 13 тысяч гривен. Я думал, что придут деньги за предыдущий платеж – 5 тыс. грн. + 2 тыс. грн., а потом уже будет задание на 9 тысяч. На это мне сбрасывают договор, в котором говорится, что на третьем этапе идут 2-3 операции. На сумме в 13 тысяч у меня возникли какие-то сомнения, но меня красиво убедили, тем более, что уже трижды деньги мне приходили. Я думаю: у меня уже нет второго варианта, поэтому пошлю 13 тысяч, чтобы забрать те 5 тысяч», - говорит жертва махинации. На этой операции он должен заработать как минимум 6 тысяч гривен.
После того, как Назарий направил еще 13 тысяч гривен (то есть уже 18 тысяч), ему сообщают, что «система выдала третье задание». Нужно было «инвестировать» еще 30 тысяч гривен. После внесения 5 тыс. грн в Telegram «кураторы» создали отдельную подставную группу из 4 участников, в которую попал и наш собеседник. Куратор подчеркивал, что теперь все задания общие для этих 4 человек: если кто-то один не пришлет деньги и не сделает соответствующую операцию на сайте, то никто из четверки не получит ни свои средства назад, ни бонусы, которые должны им заплатить. При этом, по мнению нашего собеседника, в этой группе 2 или 3 человека не настоящие, а соответственно 1 или 2 – реальные «инвесторы» (то есть жертвы мошенничества). Люди на это ведутся и отдают мошенникам еще больше денег.
Все трое в этой группе написали, что они заплатили. Отправили скриншоты. Назарий написал «куратору», что у него нет таких средств и он не может заплатить 30 тысяч гривен. Куратор от мошенников сообщил мужчине, что из-за него все четверо лишатся своих средств и не получат выплаты.
Назарий выразил подстрекателю-мошеннику свое сомнение в том, что после оплаты 30 тысяч не придется еще доплатить. Вместо этого ему прислал скриншот с договором, где отмечалось, что это последнее задание. И мужчине выдали задание со ссылкой, что нужно нажать на сайте. Также на Назария давили и те люди в Telegram-группе, которые из-за него якобы не могли получить средства.
Чтобы забрать свои 18 тыс. грн, мужчина в конце концов перечислил еще 30 тыс. грн (двум людям на банковские карты по 15 тыс. грн). А как только на сайте он сделал то, на что ему указал куратор-мошенник, система на сайте показала ему баланс в – (минус) 22 тыс. грн, хотя до этого всегда показывала прибыль. Назарий понял, что здесь что-то не так.
Он направил информацию куратору-мошеннику. Ему сказали не переживать и что сейчас разберутся. Затем «куратор» сообщил, что неправильно было выполнено задание, что Назарий нажал на сайте не ту валюту, на которую нужно было.
«У нас в группе из 4 человек оказалось так, что 2 человека правильно нажали на ту валюту, которую нужно, они сбросили скриншоты и пошли в прибыль. А мы двое неправильно сделали. Эти 2 человека через несколько минут пишут, что получили уже все деньги на свой счет. И тут я понял, что меня развели очень красиво. Предыдущие выплаты, которые я получал, я ждал по 30 минут-часу, а эти получили большие суммы за 3-4 минуты. Я писал в Telegram этим 2 людям, они просто не отвечали. И куратор, и те двое участников вышли из сети в одно время – где-то в 22:22», - утверждает пострадавший от действий мошенников Назарий.
Позже наш герой уже нашел упоминания об этой подработке в Интернете. Там утверждалось, что это мошенники, лохотрон и развод. В ситуации Назария система выдала информацию, что он неправильно нажал на другую валюту. В других случаях люди посылали и по 40 и по 50 тысяч гривен. После этого их просто блокировали, и им ничего не отвечали.
Чем завершились попытки вернуть свои средства
По словам Назария, после того, как он направил 48 тыс. грн на карточки другим людям (а де-факто отдал мошенникам), «куратор» ему сказал, что нужно послать еще 40 тыс. грн для «ремонта аккаунта на сайте». Ему обещали вернуть эти средства и тогда мужчина должен был получить 120 тыс. грн со всеми бонусами. Позже Назарий послал куратору и администратору группы «Глобальная занятость» скриншоты с сайтов с отзывами, где эту контору называли мошенниками. Мужчина требовал вернуть средства.
При этом, как отмечает Назарий, администраторы и кураторы – тоже подставные лица с ложными фото в соцсетях. Они притворяются привлекательными женщинами, чтобы увеличить доверие у потенциальной жертвы, хотя эти аккаунты могут вести и мужчины. Его куратора звали Екатерина, которая на исходе общения она начала писать от имени мужчины («я поняла/я понял»).
После этого «акта неповиновения» мошенники удалили Назария из обеих закрытых групп, в группе из 4 человек трое заблокировали его, и он не мог им писать. Администратору основной группы и куратору от мошенников мужчина тоже не мог написать. При этом пострадавший мужчина почему-то не обращался ни в Киберполицию Украины, ни в службы безопасности коммерческих банков, со счетов которых он переводил средства случайным людям, на которых указывали мошенники. Отдельные люди потеряли на этой мошеннической схеме и по 100 тысяч гривен.
«Они там каждый день кидают людей! Группа все растет.Различные группы компаний. Один собирает людей, которые будут делать переводы со своих карт на другие, другой типа по заданиям. Скрины постятся фейковые! Меняют свои ники, название группы. Ведут себя нагло, как будто бы ничего не боятся!», - пишут об этих мошенниках в отзывах в интернете. При этом, как отмечается, мошенники в своих операциях в большинстве своем пользуются услугами ПриватБанка, а одной клиентке, пытавшейся через банк вернуть свои средства и заблокировать карты мошенников, в финучреждении отказали. По схожей схеме работают мошенники в телеграмм-группе «Global робота».
