Аферы в стиле банка «Альянс», как у государства воруют миллиарды: журналистское расследование

Олигарх Дмитрий Фирташ находится под санкциями СНБО и уже много лет скрывается в Вене, однако связанный с ним банк «Альянс» продолжает работать в Украине. Подробности деятельности банка «Альянс» и скандалы вокруг него изложены в журналистском расследовании телеканала «Апостроф ТВ».

По мнению авторов расследования, банк «Альянс» создавался для обслуживания деятельности и интересов финансово-промышленной империи Дмитрия Фирташа – DF Group.

«Существуют основания полагать, что строил свою империю Д.Фирташ на деньги и в пользу россии. В 2014 году Reuters опубликовало расследование о том, как российский Газпромбанк открыл кредитную линию Фирташа на 11 млрд долларов. За эти деньги бизнесмен приобрёл «Азот» (Северодонецк), «Азот» (Черкассы), «Ровноазот», морской порт «Ника тера», «Надра банк», концерн «Стирол», – отмечает СМИ.

Несмотря на то, что в 2015 г. банк «Альянс» был продан Александру Сосису, по мнению Апострофа, тот стал лишь номинальным собственником, фактически банк продолжал работать на структуры Фирташа. Генпрокуратура подозревает, что банк «Альянс» помог структурам Фирташа украсть у «Нафтогаза» более 4 млрд грн в 2017-2018 гг. Об этом говорится в материалах уголовного производства.

В 2019 году НБУ оштрафовал «Альянс» на 2,6 млн грн

«В частности, регулятором выявлены факты осуществления в период с 03.08.2017 по 26.06.2018 купли-продажи одних и тех же облигаций внутренних государственных займов (далее – ОВГЗ) на общую сумму более 2,5 млрд грн, по результатам которых 16 физических лиц – клиентов банка (далее – Клиенты) получили искусственную прибыль от отчуждения ценных бумаг в размере 57,7 млн ​​грн. Характер и последствия указанных финансовых операций позволяют считать, что целью осуществления этих финансовых операций может быть легализация криминальных доходов, конвертация (обналичивание) в наличные деньги», – сообщает НБУ.

В результате по данным НБУ, почти 98 % (56,4 млн грн) из указанных 57,7 млн ​​грн прибыли в дальнейшем были получены клиентами в наличной форме в кассе банка. Среди этих клиентов были:

• близким лицом национального публичного деятеля (далее — ПЭП);
• народный депутат Украины 7-го созыва;
• помощник-консультант народного депутата Украины 8-го созыва;
• лицо, имеющее в собственности недвижимость, частью которой по информации из публичных источников, безвозмездно пользуется ПЭП;
• отдельные работники АО «БАНК АЛЬЯНС».

«Подобные операции на рынке ценных бумаг описаны в Типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения в 2015 году», – отмечает НБУ.

Правоохранительные органы давно наблюдают за работой банка «Альянс». Ещё в 2014 году СБУ подозревала, что в банке работает конвертационный центр с оборотом до 600 млн грн. Как заявил тогдашний глава СБУ Валентин Наливайченко, во время обыска среди изъятого были печати предприятий из ЛДНР, через которые могло происходить финансирование терроризма. Но тогда дело дальше обыска не пошло.

«В 2019-2020 гг. банк «Альянс» занимался выводом из Украины платежной системой Global money более 6,5 млрд грн (260 млн долл.). Банк тогда подозревали в финансировании российских террористов в Донбассе. Но следствие не привело ни к каким результатам», – отмечает Апостроф.

Ещё одним источником прибыли были программы для аграрного бизнеса, которые банк активно продвигал последние годы. В 2021 году банк предлагал аграриям кредиты под покупку удобрений, но исключительно в определенных банком компаниях-поставщиках.

«Названная банком компания-поставщик – «Эвотерра Трейд» оказалась фирмой-однодневкой и договор по поставке удобрений не выполнила. При этом у компании не было никаких активов — взыскать с неё деньги за непоставленные удобрения было невозможно. В результате аграрии – получатели банковского кредита оказывались и без удобрений, и с огромными долгами перед банком «Альянc», да еще и с заложенной техникой», – говорится в расследовании.

Как отмечает «Апостроф», руководство банка выдало этой же компании «Эвотерра Трейд», которая была создана чуть ли не за месяц до заключения договора и связана с учредителями банка «Альянс», кредит в размере 10 млн долларов. Этот кредит, по данным «Апострофа», так и остался не возвращён.

«Итак, мошенническая сделка позволяла не только завладеть средствами сельскохозяйственных предприятий Украины, но и выводить деньги из банка через необеспеченные кредиты для связанной с банком компании», – говорят журналисты.

В украинских судах рассматривают многие дела, в которых фигурирует банк «Альянс». Среди них дела, по которым миллиардный ущерб от деятельности банка «Альянс» годами не может возместить ключевое предприятие государственного энергетического сектора – НЭК «Укрэнерго». Банк «Альянс» также имеет непогашенные долги по банковским гарантиям на 2 млрд долл. перед НАК «Нафтогаз».

«Что касается вывода средств, то банк неоднократно был замечен в подобных операциях, в том числе и с государственными компаниями, когда выступал гарантом определенных операций, а подрядчики потом знавали со средствами», – отмечает экономист Юрий Гаврилечко.

Как отмечают авторы расследования, в настоящее время банк «Альянс» имеет непогашенные гарантии перед государственными компаниями на сумму 3,2 млрд грн.

«Банк «Альянс», видимо, не хочет выполнять свои прямые обязательства по гарантированию. По экспертным оценкам, сейчас у банка настолько сложная финансовая ситуация, что держится он на плаву исключительно благодаря тому же рефинансу НБУ. Вот почему делается все для затягивания судебных дел. Вместо законных 60 дней рассмотрения дело с января переносится на июль. Суд намеренно идет на затягивание разбирательства», – отметил юрист Алексей Буряченко.

СМИ отмечает, что затягивание судебных дел дает банку возможность и дальше использовать деньги государства и вкладчиков. И только от эффективности работы Нацбанка и правоохранительных органов зависит размер ущерба, причиненного бизнесу и государству.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.