Экономика

Нацбанк ужесточил регулирование электронных денег

Читать на украинском
Среди прочего, банки должны будут проверять пользователей электронных денег

Национальный банк Украины ужесточил регулирование электронных денег. Регулятор ужесточил требования к банкам-эмитентам электронных денег.

Об этом сообщает Информатор со ссылкой на пресс-службу НБУ.

Появится необходимость идентификации пользователей электронных денег

Банки должны будут проверять пользователей электронных денег, в том числе их идентификацию и верификацию, как и при открытии счетов. Речь идет о клиентах, которые открывают электронные кошельки, чтобы осуществлять различные операции: покупать товары, платить за услуги и тому подобное.

Кроме того, переводы с использованием электронных денег должны сопровождаться информацией о плательщике и получателе. Этого требуют нормы закона о финмониторинге, который вступил в силу с 28 апреля этого года.

Условия, при которых проверка пользователей не нужна

  • В случае, если инициируется операция с электронными деньгами с использованием заранее оплаченной карточки, и выполняются все необходимые меры по уменьшению рисков;
  • Если оплата осуществляется наличными или с помощью платежной карты с использованием электронного кошелька (технического/транзитного).

Установка новых лимитов для операций с электронными деньгами

Для идентифицированных и верифицированных в полном объеме пользователей электронных кошельков НБУ отменяет ограничения, установленные ранее по суммам электронных денег для расчетов и переводов.

На пополняемый электронном кошельке может храниться максимальная сумма в размере 400 000 грн; на непополняемых — 5000 грн.

Ужесточение требований к банкам

Банк теперь обязан перед заключением договора с пользователем информировать его о создании электронного кошелька и получить его согласие.

Также банк не может предоставлять кредит из средств, полученных в качестве предоплаты за выпущенные электронные деньги;

Банк должен предоставить пользователю информацию о наименовании и местонахождении эмитента и оператора, не может привлекать коммерческих агентов для выпуска электронных денег.

Эти нормы вступают в силу с 15 сентября. Для банков-эмитентов действует переходной период в течение 6 месяцев.

Напомним, ранее Информатор рассказывал, что заложили в госбюджет Украины на 2021 год.

Также сообщалось, что государственные аудиторы проверят использование средств из коронавирусного Фонда.

Національний банк України посилив регулювання електронних грошей. Регулятор посилив вимоги до банків-емітентів електронних грошей.

Про це повідомляє Інформатор з посиланням на прес-службу НБУ .

З'явиться необхідність ідентифікації користувачів електронних грошей

Банки повинні будуть перевіряти користувачів електронних грошей, в тому числі їх ідентифікацію та верифікацію, як і при відкритті рахунків. Йдеться про клієнтів, які відкривають електронні гаманці, щоб здійснювати різні операції: купувати товари, сплачувати за послуги тощо.

Крім того, переклади з використанням електронних грошей повинні супроводжуватися інформацією щодо платника і одержувача. Цього вимагають норми закону про фінмоніторинг, який набрав чинності з 28 квітня цього року.

Умови, при яких перевірка користувачів не потрібна

  • В разі, якщо ініціюється операція з електронними грошима з використанням заздалегідь оплаченої картки, і виконуються всі необхідні заходи щодо зменшення ризиків;
  • Якщо оплата здійснюється готівкою або за допомогою платіжної картки з використанням електронного гаманця (технічного / транзитного).

Установка нових лімітів для операцій з електронними грошима

Для ідентифікованих і верифікованих в повному обсязі користувачів електронних гаманців НБУ скасовує обмеження, встановлені раніше за сумами електронних грошей для розрахунків і переказів.

На поповнюваному електронному гаманці може зберігатися максимальна сума в розмірі 400 000 долл; на непоповнюваному - 5000 грн.

Жорсткість вимог до банків

Банк тепер зобов'язаний перед укладенням договору з користувачем інформувати його про створення електронного гаманця і отримати його згоду.

Також банк не може надавати кредит з коштів, отриманих в якості передоплати за випущені електронні гроші;

Банк повинен надати користувачеві інформацію щодо найменування та місцезнаходження емітента і оператора, не може залучати комерційних агентів для випуску електронних грошей.

Ці норми набувають чинності з 15 вересня. Для банків-емітентів діє перехідний період протягом 6 місяців.

Нагадаємо, раніше Інформатор розповідав, що заклали в держбюджет України на 2021 рік .

Також повідомлялося, що державні аудитори перевірять використання коштів з коронавірусного Фонду .