По форме инвестирование, по сути – мошенничество: как работает схема
Псевдофинансовые проекты — не авантюра, а хорошо организованные преступные схемы, ежедневно выманивающие сотни тысяч гривен, они играют на доверии, финансовой неграмотности и мечтах о скором обогащении.
Вы, наверное, уже видели многочисленные инвестиционные предложения вроде «вложите сегодня сто, заработайте завтра тысячу. Подробнее о мошенничейской схеме рассказала адвокат Дарья Азовцева.
Финансовые инструменты горе-инвесторам предлагаются на любой вкус: акции, криптоактивы, бинарные опционы. Главное, чтобы названия выглядели солидно, а еще лучше мало понятно рядовому человеку. Конечно, на то он и инвестор, чтобы инвестировать, поэтому первое, что вас попросят сделать, это «внести вклад в управление вашими активами» на финансовом рынке. И, конечно же, «управители вашими активами» пообещают вам сверхприбыли в кратчайшие сроки. Все, что от вас требуется, – согласие и реальные деньги.
"Досадно, но такие псевдоинвестиционные проекты открыто рекламируют в социальных сетях и мессенджерах, не гнушаются их рекламой и блоггеры. Перейдя по одной из таких ссылок, вы попадаете на фейковые инвестиционные платформы, имитирующие реальные торговые терминалы. Там вы, конечно, оставляете свои данные как инвестора и уже через несколько минут". уведомление от него же в одном из мессенджеров. Приятный диалог, обещания быстрых и легких денег, гарантии полной безопасности и конфиденциальности.
Конечно, все совсем не так, как вам обещают
На самом деле, как только вы совершите первый транш, то оказываетесь в лабиринте бесконечных манипуляций. Сначала вам несколько дней показывают ваш доход на платформе. Просто цифры на экране, но некоторое время они поддерживают уверенность, что инвестиция была удачной и вы уже заработали. Потом вам звонят снова и говорят, что на вашем счету уже 50, 100, 500 (желательно подчеркнуть) долларов заработка! Еще немного – и вы сможете вывести свои средства. Здесь ставка делается на алчность «инвесторов». Ведь если, вложив 100 долларов, вы за несколько дней «заработали» 500, хочется продолжать. Это вам не депозитные 13,5% в год, а «настоящий заработок».
Так что вам сразу предлагают вложить больше, не сто долларов, а тысячу, обещая «ускоренный рост» и/или «VIP-условия обслуживания». Если ставка на алчность сработала, вы снова «инвестируете» свои кровные в благосостояние мошенников. Но так или иначе время, когда вам захочется вывести заработок на экране в реальные средства, наступит. А ваши «управители активами» будут делать что угодно, лишь бы вы только вкладывали и никогда не выводили денег. Как вы уже догадались, вывести их вообще невозможно.
«Платформа, которую вы видите на экране, — это просто большие привлекательные числа. Ваши средства нигде не работают и никогда никуда не инвестировались. прошел», «система обновляется», «не сомневайтесь, вы все получите, — вы вложили средства в серьезные финансовые инструменты». Азовцево.
Что делать в этом случае?
Адвокат отмечает, что большинство таких псевдофинансовых проектов не имеют никакого официального статуса. Это не преступники.
“Мошенничество в Интернете, или же скаме, является преступлением и подпадает под квалификацию статьи 190 Уголовного кодекса Украины, регламентирующей завладение чужим имуществом или приобретение права на такое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, совершенное в крупных размерах или путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники. Так что традиционно лучший совет — не попадать на удочку мошенников», - говорит Дарья Азовцева.
Как защитить себя от скама?
Адвокат дает следующие советы:
- Не переходите по фейковым ссылкам с «привлекательными предложениями». Если перешли, внимательно читайте условия и не поддавайтесь на громкие обещания легкой прибыли
. - Никогда не устанавливайте по просьбе менеджера программ для удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer). Это прямой путь к воровству персональных данных.
- Если к вам обратился «инвестиционный консультант», задайте вопрос, просите документы, проверяйте лицензии в реестрах НБУ/НКЦБФР.
- Не переводите средства, если сомневаетесь. Чем дольше ведется разговор, тем сильнее на вас будут давить.
Что делать, если вы все же стали жертвой мошенничества?
Адвокат дает следующие советы:
- Если вы раскрыли данные платежной карты, немедленно заблокируйте ее.
- Подайте заявление о совершении преступления: укажите контактные данные, дату, описание события, предоставьте доказательства (переписки, скриншоты, историю транзакций).
- Подайте заявление в киберполицию через сайт или в отделении полиции.
- Сообщите банку или платежной системе: в случае недавней транзакции возможно инициировать ее возврат.
- Обратитесь к адвокату для сопровождения дела.
- Сообщите о мошенническом сайте регуляторов (НБУ, НКЦБФР) и рекламных платформах (Google, Meta, YouTube).
"Псевдофинансовые проекты - не авантюра, а хорошо организованные преступные схемы, которые ежедневно выманивают сотни тысяч гривен. Они играют на доверии, финансовой неграмотности и мечтах о скором обогащении. Хоть юридические механизмы защиты и есть, но они часто действуют с опозданием". Азовцево.
Ранее информатор писал, как защитить вашу банковскую карту. Конкретные рекомендации читайте по ссылке.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал , чтобы не пропустить важные новости.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- Как продавать через Instagram и Telegram и не бояться финмониторинга: советы адвоката
- Волонтеры подозревают Назария Гусакова в мошенничестве: его поддерживали Ткач и Бигус
- Наживаются на беде: как мошенники обманывают родственников пленных защитников Украины
- Аренда коммерческой недвижимости в Украине - адвокат назвала основные договорные риски
