Нацбанк ужесточил регулирование электронных денег

Национальный банк Украины ужесточил регулирование электронных денег. Регулятор ужесточил требования к банкам-эмитентам электронных денег.

Об этом сообщает Информатор со ссылкой на пресс-службу НБУ.

Появится необходимость идентификации пользователей электронных денег

Банки должны будут проверять пользователей электронных денег, в том числе их идентификацию и верификацию, как и при открытии счетов. Речь идет о клиентах, которые открывают электронные кошельки, чтобы осуществлять различные операции: покупать товары, платить за услуги и тому подобное.

Кроме того, переводы с использованием электронных денег должны сопровождаться информацией о плательщике и получателе. Этого требуют нормы закона о финмониторинге, который вступил в силу с 28 апреля этого года.

Условия, при которых проверка пользователей не нужна

• В случае, если инициируется операция с электронными деньгами с использованием заранее оплаченной карточки, и выполняются все необходимые меры по уменьшению рисков;
• Если оплата осуществляется наличными или с помощью платежной карты с использованием электронного кошелька (технического/транзитного).

Установка новых лимитов для операций с электронными деньгами

Для идентифицированных и верифицированных в полном объеме пользователей электронных кошельков НБУ отменяет ограничения, установленные ранее по суммам электронных денег для расчетов и переводов.

На пополняемый электронном кошельке может храниться максимальная сумма в размере 400 000 грн; на непополняемых — 5000 грн.

Ужесточение требований к банкам

Банк теперь обязан перед заключением договора с пользователем информировать его о создании электронного кошелька и получить его согласие.

Также банк не может предоставлять кредит из средств, полученных в качестве предоплаты за выпущенные электронные деньги;

Банк должен предоставить пользователю информацию о наименовании и местонахождении эмитента и оператора, не может привлекать коммерческих агентов для выпуска электронных денег.

Эти нормы вступают в силу с 15 сентября. Для банков-эмитентов действует переходной период в течение 6 месяцев.

Напомним, ранее Информатор рассказывал, что заложили в госбюджет Украины на 2021 год.

Также сообщалось, что государственные аудиторы проверят использование средств из коронавирусного Фонда.