В Высоком суде Лондона пришли к выводу, что бывшие владельцы ПриватБанка вывели из банка более 1,9 млрд долл. благодаря кредитам на связанные компании (не вернувшие их). Часть из этих кредитов согласовывал Олег Гороховский – будущий соучредитель Монобанка
Высокий суд Англии и Уэльса в своем решении пришел к выводу: более 1,9 млрд дол. были выведены из ПриватБанка компаниями, которые контролировали Игорь Коломойский и Геннадий Боголюбов – тогдашние совладельцы банка. Олег Гороховский как член кредитного комитета согласовал 129 таких кредитных соглашений связанным с собственниками банка компаниям. В дальнейшем это привело к многомиллиардным убыткам и национализации банка, а часть уволенных топ-менеджеров Привата менее, чем через год создали Monobank.
Как отмечено в решении британского суда, все подобные кредитные соглашения (из-за которых из банка были выведены миллиарды) должен был согласовывать кредитный комитет ПриватБанка. Его возглавлял тогдашний председатель правления ПриватБанка Александр Дубилет. Одобряли эти соглашения и Тимур Новиков (экс-зампредседателя правления, ответственный за инвестиционный бизнес), Татьяна Гурьева (экс-зампред правления), Любовь Чмона (тогдашняя глава бюджетного департамента банка и зампред правления), Владимир Яценко (экс-зампред правления банка), Юрий Пикуш (экс-зампред правления), Станислав Крыжановский (экс-глава службы безопасности банка).
В состав комитета входил также Олег Гороховский – заместитель председателя правления, который тоже присутствовал при рассмотрении соглашений. Гороховский согласовал 129 соглашений в 2013-2014 годах, еще 5 были согласованы в его отсутствие на заседаниях комитета. Всего из-за этих соглашений из банка вывели и не вернули, по данным британского судьи, 1 млрд 911 млн 877 тыс. 385 долларов. Деньги ПриватБанк тогда ссудил 47 украинским и 3 кипрским компаниям, которые принадлежали или контролировались владельцами банка.
"Обстоятельства, при которых были предоставлены эти займы, и сохраненная внутренняя документация, касающаяся их, дают много признаков того, что, хотя займы и описывались как кредитные соглашения, они не были согласованы как надлежащее и подлинное банковское кредитование, предназначенное для предоставления или погашения на обычных коммерческих условиях. Ни один из ответчиков (Коломойский и Боголюбов) не привел положительных аргументов относительно того, как можно утверждать, что суммы, изъятые по этим займам, были для законных коммерческих целей (или являвшихся настоящими соглашениями о поставках). Настоящее кредитование на коммерческих условиях не было целью соответствующих ссуд", - так пишет британский судья.
Также в решении суда отмечается, что почти 10% акций банка принадлежали физическим лицам, входившим в состав правления, которые не имели практической возможности влиять на решения во время общего собрания акционеров. Речь об Александре Дубилете, Тимуре Новикове, Татьяне Гурьевой, Владимире Яценко, Юрии Пикуше, Олеге Гороховском, Любови Чмоне. Банк утверждает, что эти лица привыкли выполнять указания владельцев банка (Коломойского и Боголюбова), будь то в отношении осуществления своих прав в качестве акционеров или вообще в отношении дел ПриватБанка, с этим мнением соглашается и судья. 0,38% акций ПриватБанка было у Олега Гороховского.
Если верить изложенным в решении Высокого суда Англии и Уэльсу фактам, высшие должностные лица банка молчаливо соглашались на предложения и указания владельцев финучреждения. У читателя судебного дела не сложится впечатление, что топ-менеджеры банка могли выражать несогласие с позицией собственников.
В частности, в решении утверждается, что соучредитель Monobank Олег Гороховский продолжал сохранять тесные отношения с Игорем Коломойским до июня 2019 года (хотя ПриватБанк национализировали в декабре 2016-го). В частности, они обсуждали футбол и "некомпетентность нового менеджмента ПриватБанка", по меньшей мере, дважды в 2018 году Гороховский приезжал к Коломойскому в гости в Швейцарию, консультировался с Коломойским по поводу осуществления неустановленного платежа.
А в июне 2019 года Гороховский вместе с Александром Дубилетом на частном самолете Игоря Коломойского прилетел из Тель-Авива в Днепр. Слишком много взаимодействий как для бывшего топ-менеджера с бывшим работодателем.
Государством ПриватБанк был национализирован в декабре 2016 года. Основными владельцами, контролировавшими около 90% акций банка, были выходцы из Днепра Игорь Коломойский и Геннадий Боголюбов. После национализации государству в целом и Министерству финансов пришлось влить в банк 116,8 млрд грн, чтобы оставить его на плаву и спасти от краха.
В 2017 году уже государственный ПриватБанк подал иск в Высокий суд Англии и Уэльса (он же Высокий суд Лондона) против своих бывших совладельцев – Боголюбова и Коломойского. Цель банка – заставить бывших собственников вернуть средства, выведенные из банка в качестве займов для ряда коммерческих фирм, связанных с экс-собственниками. Судя по всему, суд обяжет Коломойского и Боголюбова выплатить банку более 1,7 млрд. дол. Теперь ПриватБанк начнет процесс взыскания убытков.
В январе 2017 года бывшие топ-менеджеры ПриватБанка создали компанию "Финтех Бенд", ее акционерами стали Александр Дубилет, Олег Гороховский, Дмитрий Дубилет, Михаил Рогальский, Владимир Яценко, Людмила Шмальченко, Вадим Ковалев. В дальнейшем эта компания разработала необанк Monobank, с ноября 2017-го работающий под лицензией Universal Bank Сергея Тигипко - выходца из руководства ПриватБанка, но более ранних лет. Со временем акционеры "Финтех Бенда" изменились, но господин Гороховский остался там и принимает ключевые решения.