ПриватБанк отказал в выдаче средств родственникам по доверенности от находящегося за рубежом клиента: в чем причина

Клиент ПриватБанка на сайте отзывов Минфина рассказал о своей неудачной попытке снять деньги со своего счета. Мужчина находится за границей и попросил свою мать по доверенности снять деньги. Почему банк отказал, пишет 19 марта Минфин, ссылаясь на объяснения юристов.

Клиент ПриватБанка, находящийся за границей, пожаловался, что в выдаче денег отказали, потому что от доверенного лица нужно предоставить справку о происхождении средств.

"Доверенным лицом было предоставлено письменное объяснение с очевидным фактом — человек выступает просто в виде доверенного лица, отношения к происхождению средств он не имеет, все вопросы просит задавать владельцу счета. На это объяснение пришел отказ – объяснения проверку не прошло. Мне банк говорит, что вопросов у меня у него нет, а доверенному лицу настойчиво отказывает в выдаче денег и требует от него документы о происхождении средств. При этом я не хочу передавать налоговые декларации и другие документы доверенному лицу, маме 60+, и она очень тяжело пользуется смартфоном, она просто не сможет их прислать", — пишет мужчина.

Однако, по словам адвоката и управляющего партнера JKLAW Юлии Курило, игнорировать запросы банка явиться с документами и предоставить справки о происхождении средств не стоит.

«Требования банка в таком случае вполне правомерны, невыполнение таких требований повлечет блокирование счетов. Все технические трудности с предоставлением документов можно попытаться решать, не нагружая пожилую мать, а, например, привлекая адвоката, у которого нет проблем с обработкой документов и выбора стратегии общения с менеджером банка», — говорит Юлия Курило.

Адвокат и партнер MORIS Василий Андрусяк добавляет, что требование предоставления документов о происхождении средств — наиболее типичный запрос от банка, с которым может столкнуться клиент.

«Обычно такие запросы должны поступать именно владельцу счета, ведь именно он является клиентом банка, а не любое другое лицо, по доверенности уполномоченное на совершение определенных действий», — объясняет Василий Андрусяк.

Однако говорит он, если клиент банка не решит вопрос с подтверждением источника средств, то любые действия уполномоченного лица также будут ограничены.

«Поэтому в этой ситуации самым правильным решением будет предоставить банку документы, подтверждающие легальный источник происхождения средств, тем более что абсолютное большинство банков принимает все эти документы в электронном формате, соответственно, их можно предоставить из любого уголка мира», — рекомендует юрист.

Другой похожий отзыв оставил читатель Минфина, пытавшийся оформить перевод своих средств на счет его отца в валюте. Но банк отказал в переводе, поскольку часть свидетельства о рождении на русском. Он уточнил, что другие банки такого перевода не требовали.

Представители Сенс Банка, комментируя ситуацию, отметили, что действительно многие граждане Украины родились до обретения независимости и имеют свидетельство о рождении еще старого, советского образца.

«В этой ситуации клиенту нужно было подтвердить родственные связи, и именно для этого было использовано свидетельство о рождении. Согласно действующему законодательству, клиент должен был перевести документ на государственный язык. Именно это обстоятельство и привело к отказу в предоставлении услуги», — утверждают в банке.

Банк советует, чтобы избежать подобных инцидентов, соблюдать нормы действующего законодательства.

Последние дни приносят много новостей об ударах по нефтеперерабатывающим заводам и нефтехранилищам в России. Сообщение о смерти вице-президента компании «ЛУКойл», по слухам, покончившего жизнь самоубийством после атаки на завод, еще больше обостряет ситуацию. Мы будем разговаривать с бывшим гражданином России Михаилом Орешниковым, чтобы выяснить возможные последствия этих событий на военном и экономическом фронте. Присоединяйтесь к обсуждению.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.