Не только казино: скандальный «Айбокс-банк» и Дегрик-Шевцову подозревают в обороте наркотиков – как работала схема

Кроме схемы с отмыванием денег казино, за которую 18 июля СБУ сообщила о подозрении главе iBox банка Елене Шевцовой и другим представителям менеджмента, упомянутое учреждение и его руководство могло участвовать в наркомании. Об этом Информатор узнал от собственных источников в правоохранительных органах. Существует вероятность, что обвинения на этот счет будут выдвинуты iBox банку в скором времени. Мы узнали, как сейчас работает обращение наркотиков, к чему здесь терминалы iBox и как банк, оказавшийся в фокусе общественного внимания, мог способствовать наркоторговцам.

Современная схема продажи наркотиков: закладки, чаты Telegram, терминалы iBox

Люди старшего поколения помнят из телесюжетов газетных статей прошлого о борьбе с наркопритонами. Тогда ещё милиция, а именно, существовавший в её структуре отдел борьбы с незаконным оборотом наркотиков, еженедельно давал журналистам информационные поводы о разоблачении того или иного притона, или места распространения незаконных веществ. Но сейчас никаких притонов почти нет, торговля наркотиками ведется через Интернет, анонимно. И это критически усложняет работу правоохранителей.

Как эта новая схема работает? Потребитель, то есть наркоман, видел на заборе рисунок с адресом Интернет-сайта или чата в Telegram, где можно связаться с продавцом, то есть дилером. В чате он получает инструкции – куда переводить деньги за товар. Когда деньги поступают продавцу, тот сообщает в том же чате – где найти наркотики. Обычно это какой-то тайник прямо на улице – закладка. Это слово уже хорошо известно.

Как покупатель передавал деньги продавцу? Конечно же, через терминалы iBox – пока они работали.

В чем главное преимущество этой схемы для криминального мира? Анонимность. Из-за «клиентов», то есть наркоманов, полиция никогда не сможет выйти на тех, кто производит или продает «зелье», потому что «клиенты» никогда не видели своих продавцов, не имеют никакого представления о том, что это за люди.

Узкое место только одно – денежный перевод. Он не может быть полностью анонимным. Получатель денег – будь то физическое лицо или юридическое – так или иначе может быть обнаружен. Но это только при условии, что:

1. «клиент» был задержан, например, при поиске закладки;
2. согласился рассказать, куда он перевел деньги за полученные наркотики.

Но система продажи наркотиков сейчас работает таким образом, что и отслеживание денежного перевода не всегда помогает найти производителей наркотиков или их продавцов. Особенно если финучреждение, осуществляющее переводы, явно этой системе способствует. Разбираемся подробнее.

Как выглядит типичная украинская наркопирамида

В общем, в современной схеме наркобизнеса можно выделить 4 важных звена:

1. Заложники. Получают наркотики по почте, уже расфасованные на порции. Их задача – найти места для закладок, разместить там «товар», сделать фото места тайника, указать его геопозицию и отправить продавцу. К деньгам они отношения не имеют – обычно получают зарплату в зависимости от количества зарплат и штрафов в случае, если закладка была найдена посторонними людьми.
2. Продавцы (они вообще не контактируют ни с наркотиками, ни с деньгами) имеют координаты закладок и просто отсылают их в чатах наркоманам в обмен на деньги, которые те перечисляют в терминалах.
3. Фасовщики получают каким-то образом от поставщиков крупные партии наркотиков и где-то на квартире фасуют их по «дозам», а затем отсылают заложникам обычно посылкой.
4. Оптовики или поставщики – это уже высшее звено: те, кто перевозит крупные партии наркотиков. Часто они их и производят – это где-то функционируют нарколаборатории.
5. Конечно у такой сложной системы есть руководители. Именно они ищут каналы снабжения «зелья», ищут людей для работы, контролируют эту работу. Именно они получат основной доход.
6. Но поскольку схема достаточно сложная, и много денег в этой схеме движется в разных направлениях, то, конечно, у схемы должно быть финансовое плечо. То есть финансисты, контролирующие поступление средств, выплаты зарплат, а также отмывание денег, заработанных на наркотиках.

Что в этой схеме важно? Задействованные в ней люди обычно не знают друг друга. Наркоман не знаком с заложником, заложник с продавцом, продавец с фасовщиком, а тот тоже может не знать оптовика и других участников. Так что если кто-нибудь попадется, будь то покупатель или заложник (они попадают в полицию чаще всего), это не будет иметь никаких последствий для схемы в целом.

И покупатель и продавец заинтересованы в том, чтобы между ними не было никакой видимой связи. Сектор продаж не знает ни имен заложников, ни имен покупателей. И заложники, и покупатели получают деньги через терминал самообслуживания. При этом в платежах, конечно, не указывается, за что именно произведена оплата. Фактически это переводы без указания целей, что также усложняет их отслеживание правоохранителями.

Как терминалы iBox помогали продавать наркотики

Как мы уже отмечали, в схеме есть узкое место только одно: денежные переводы. На персональный счёт руководителя схемы или его финансиста деньги, конечно, зачесть нельзя – потому что любой арестованный наркоман может указать, на чей счёт он делал перевод.

То есть нужна какая-то схема переводов, которая должна обеспечить анонимность получателя средств. Обычно банки здесь никак не способствуют. Информация о переводах надежно скрыта от посторонних лиц. Но по требованию фискальных или правоохранительных структур его можно получить. Именно это усложняет взаимодействие наркоманов и продавцов наркотиков.

Вот представьте ситуацию: наркоман через чат заказал «зелье». За это он перевел деньги – но, конечно, не продавцу, а на счет какой-то однодневной фирме. Продавец должен указать место закладки. Но как продавец быстро получит подтверждение, что деньги действительно прошли?

И здесь на помощь приходил iBox банк. Он разработал систему, которая очень упрощала задачи наркодилеров. Именно поэтому большинство платежей за наркотики годами проходили через терминалы iBox.

Как это работало? А очень просто!

Софт, разработанный iBox банком, позволял получить информацию о любых переводах только по ID транзакции. Не только собственных, но и любых. Для получения этой информации вообще ничего не было нужно – всего 16 цифр из квитанции в терминале. Что, конечно, противоречит современным банковским практикам, потому что любой может получить информацию по вашим переводам, случайно перебирая коды. Но это устраивало заказчиков. То есть украинские наркокартели.

Нельзя сказать, что данная схема ни у кого не вызывала вопросов. Согласно открытым данным, за последние два года iBox получил ряд штрафов от НБУ и 28 штрафов от платежной системы VISA.

Финансисты НБУ даже рассказывали в интервью Forbes, что интерес к операциям Айбокс-банка во главе с Дегрик-Шевцовой появились еще далекого 2015 года, когда возникло подозрение, что за транзакциями, связанными с компьютерной игрой World of Tanks, может скрываться что-то другое.

Интересно и то, что за все эти схемы «Айбокс» почти не брал процентов в свою пользу. То есть он способствовал обращению наркотиков почти на благотворительных началах. Но выгода у Айбокса конечно же была. Рассмотрим, где именно была та выгода.

В чем была выгода «Айбокс-банка» в наркосхемах

Ситуация такова, что наличные деньги и безналичные – это две параллельные реальности, которые все больше отделяются друг от друга. Например, законодательство уже давно ограничивает «обнал» – то есть превращение электронных денег в наличные деньги. В последние годы государство также начало строго ограничивать оборот наличных денег. Благодаря почти бесконечному объему наличных денег, «Айбокс-банк» успешно решал переход денег из одной реальности в другую.

Наличность остается ценным инструментом коррупционных сделок из-за невозможности ее отследить. Так что, например, чтобы заплатить откат за недобрый тендер, коррупционеру нужна именно наличность из-за невозможности отследить ее движение. К тому же наличные деньги в больших объёмах довольно трудно найти.

Но, например, вам нужно 10 миллионов «налом». Или 100 миллионов. На ваши теневые схемы... А где взять такое количество бумаги?

И здесь было очень точно, что существовали терминалы iBox. Потому что система терминалов этого учреждения могла генерировать несколько кубометров наличных в сутки. Владельцы этой сети без проблем могли подготовить любое количество наличных денег.

На теневом рынке комиссия за обнал может составлять сейчас 20 %. Причём это касается как раз больших сумм денег. Вот вам и выгода «Айбокса» – она скрывается именно в этой плоскости.

Почему государство много лет не замечало злоупотребления «Айбокса» и при чём здесь Дегрик-Шевцова и его муж

Если смотреть на «Айбокс-банк» именно под этим углом зрения, то понятно, что, во-первых: это не настоящее банковское учреждение. То есть реальным банком «Айбокс» так и не стал.

Во-вторых, понятно, что содействие финансовым учреждениям сделкам, таким как наркотрафик или те же казино, должно было бы заинтересовать НБУ, фискальные и правоохранительные органы. Причем не сейчас – а ещё лет 5 или 10, когда начали массово появляться по всей стране характерные розово-белые терминалы.

Кстати, компетентные органы действительно интересовались – потому что трудно было не заметить. Но однажды без энтузиазма.

Причина, видимо, скрыта в тайнах биографии Елены Дегрик-Шевцовой, формально возглавившей банк в 2019 году. А по факту, скорее всего, была связана с этим проектом с его начала.

О Дегрик-Шевцовой (сейчас она просто Шевцова) в сети написано много. В частности, там множество наивно-комплиментарных текстов. Еще больше фото.

Другой тип материалов – это журналистские расследования, на почве которых можно составить полное представление как о схеме, описанной в этом тексте, так и о ряде других. В том числе и о том, как отмывались деньги казино.

Примечательно, что Дегрик-Шевцова вела борьбу с материалами второго типа. Она постоянно подавала иски в суды, требовала от редакций медиа удалить неудобные тексты. Известно решение о опровержении информации в пользу «Айбокс-банка», полученные такими медиапроектами, как «Корреспондент» и «Апостроф». «Апостроф» даже удалил материал о связях семьи Шевцовых с бизнесом в ОРДЛО (Пока он остался доступен в кэше)

А, например, судебное дело против издания Mind.ua, которое проследило связи семьи Дегрик с бизнес-связями с россиянами, было выиграно редакцией, хотя и дошло до Верховного суда.

Кстати, тогда Mind.ua связал удивительные успехи Дегрик-Шевцовой со статусом её мужа Евгения Шевцова. В последние годы Шевцов работал на различных должностях в Нацполиции, в частности – в ГУНП Харьковской области, также – в Подольском ГУНП Киева.

Несколько лет назад Шевцов принимал участие в конкурсе на руководящий пост в Госбюро расследований. Но тогда вмешались антикоррупционные активисты и журналисты, которые указывали, что появление фамилии Шевцова в списке победителей означало, что отбор кандидатов в ГБР проходил непрозрачно.

В 2019 году известный журналист и президент Академии украинской прессы Валерий Иванов заявил, что в его доме прошли обыски, и что они состоялись именно по приказу Шевцова. Причиной он назвал то, что его сын Денис Иванов, руководитель пиар-агентства и основатель Facebook-группы ACAB UA, провел расследование кандидатов на ключевые посты в силовые органы, опубликовав критические посты о Шевцове и его жене, а также опубликовал фотографии их дорогого имущества.

В том же 2019 году Евгений Шевцов через Печерский суд добился блокирования 18 интернет-ресурсов, в том числе сайта «Корреспондент», на которых появились критические публикации о нем и его жене. Дело рассматривал знаменитый судья Волк.

Нетрудно предположить, что именно из-за влияния Шевцова, его семейный бизнес оставался нетронутым вплоть до октября 2022 года, когда СБУ и БЭБ начали активные следственные действия против банка, сначала из-за уклонения от уплаты налогов.

Особо-стремительный оборот дело приобрело уже весной 2023-го. В конце февраля Дегрик-Шевцова написала заявление о сложении полномочий председателя Наблюдательного совета Банка, 7 марта НБУ отозвал у финучреждения лицензию, 10 марта СНБО включил в санкционный перечень её финкомпанию LEO, а СМИ сообщают, что в отношении Шевцовой ведутся дела по делам бизнеса. и легализация денежных средств. Хотя сама Дегрик-Шевцова это отрицает.

Напомним, ранее Информатор писал, что пополнение карт Monobank через IBOX больше не работает.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. За новостями в режиме онлайн прямо в мессенджере следите на нашем Telegram-канале Информатор Live. Подписаться на канал в Viber можно здесь.